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Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine
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Présentation du métier

 

Le conseil en gestion de patrimoine indépendant exerce une activité libérale.


Son métier est d'assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.

Il intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou d'une étude globale.

Il apprécie les objectifs de ses clients et les composantes de leur patrimoine.
Après analyse, il conseille, en toute indépendance, la mise en oeuvre de stratégies adaptées.
Sa disponibilité et son implication en font un partenaire privilégié.
Le conseil en gestion de patrimoine indépendant se concentre prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes.

Il sollicite au besoin d'autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts-comptables...
La relation de confiance, qui s'établit au fil du temps, entre le conseil en gestion de patrimoine indépendant et ses clients est fondée sur la confidentialité et s'inscrit dans la durée.

Le professionnel indépendant offre à son client un service sur mesure, personnalisé et pérenne.

La profession est très réglementée, et s’inscrit ainsi dans la logique de protection de l’épargnant.

Le conseil en gestion de patrimoine doit avoir différents statuts, qui sont :

pour le conseil :
    • Le CIF, conseiller en investissements financiers
    • La liste des CIF est consultable sur le site de l’AMF : http://www.amf-france.org
    • S’il possède la compétence juridique appropriée (CJA), le conseil en gestion de patrimoine indépendant peut également donner des consultations juridiques relevant directement de son activité principale et rédiger des actes sous seing privé qui constituent l'accessoire nécessaire de cette activité.
pour l’intermédiation :
    • Le courtier en assurance 
    • La liste des courtiers est consultable sur le site de l’ORIAS http://www.orias.fr
    • Le démarcheur bancaire et financier 
    • Le fichier des démarcheurs financiers est consultable sur le site de l’AMF : www.demarcheurs-financiers.fr 
    • L’agent immobilier 
    • La loi Hoguet lui impose de détenir une carte professionnelle immobilière ou une attestation immobilière 

L’intervention du Conseil en Gestion de Patrimoine peut être rémunérée sous la forme d'honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux investissements.
Les honoraires sont transparents et proportionnels à la complexité du dossier.
Toute personne ayant envie de constituer ou d’optimiser son patrimoine peut consulter un conseil en gestion de patrimoine indépendant, quelles que soient ses capacités d’épargne.

La Chambre des indépendants du patrimoine est le syndicat représentatif des conseils en gestion de patrimoine indépendants.
Elle n’admet que des professionnels avérés, sous conditions d’honorabilité, de diplômes et d’expériences professionnelles.
Elle contrôle ses adhérents et exige d’eux qu’ils se forment en permanence. Ceux-ci sont couverts par une assurance responsabilité civile professionnelle.
Les adhérents de la Chambre des indépendants du patrimoine sont tous signataires d’une charte de déontologie qui les engage.

Coordonnées PL Patrimoine Conseil
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